DigiNepal · law

बैंक तथा वित्तीय संस्था सम्बन्धी ऐन, २०७३ — कसूर, सजाय र राष्ट्र बैंकको जरिबाना | BAFIA 2073 — offences, punishment and NRB fines

दफा १०० दैनिक रु. १ लाख–१.५ लाख · व्यक्तिलाई रु. १० लाखसम्म · दफा १०४(१)(क) इजाजतबिना बैंकिङ ३ गुणा + ५ वर्ष · दफा १०४(३) रु. १०–५० लाख · दफा १०५ ३५ दिन

दफा १०० (राष्ट्र बैंकले लगाउने जरिबाना): (१) तोकिएको समयमा सूचना/कागजात नदिने बैंकलाई म्याद नाघेको मितिदेखि दुई हप्तासम्म दैनिक एक लाख रुपैयाँ, एक महिनासम्म दैनिक एक लाख पच्चीस हजार रुपैयाँ र त्यसपछि दैनिक एक लाख पचास हजार रुपैयाँ; (२) प्रवर्द्धक, सञ्चालक, शेयरधनी, प्रमुख कार्यकारी अधिकृत, पदाधिकारी, कर्मचारीले ऐन, निर्देशन उल्लङ्घन गरेमा दश लाख रुपैयाँसम्म; (३) तीन दिनभित्र नतिरे राष्ट्र बैंकमा रहेको खाताबाट कट्टा। दफा १०१: कारबाहीअघि सात दिनको लिखित सूचना र सात दिनभित्र स्पष्टीकरण। दफा १०३(१) कसूर: (क) इजाजत नलिई बैंकिङ वा वित्तीय कारोबार; (ख) झुट्टा विवरण दिई इजाजत लिनु; (ग) इजाजतको शर्त विपरीत कारोबार; (घ) इजाजतबिना विदेशी मुद्रा सटही; (ङ) ऐन विपरीत कर्जा/लगानी; (च) कर्जा प्रवाह, धितो मूल्याङ्कन, असुली, लिलाम आदिमा अनियमितता; (छ) गाभ्ने/गाभिने, प्राप्ति, लिक्विडेसन वा लेखापरीक्षणमा अनियमितता; (ज) उद्योग वा मतियार। दफा १०४(१) सजाय: (क) १०३(१)(क) मा बिगो जफत गरी बिगोको तीन गुणासम्म जरिबाना र पाँच वर्षसम्म कैद; (ख) १०३(१)(ख) मा बिगो जफत, बिगोको दुई गुणासम्म जरिबाना र दुई वर्षसम्म कैद; (ग) १०३(१)(ग)–(छ) मा बिगो भए जफत, बिगो बराबर जरिबाना र एक वर्षसम्म कैद; (घ) उद्योग/मतियारलाई मुख्य कसूरदारको आधा सजाय। दफा १०४(३): बिगो नखुलेमा दश लाखदेखि पचास लाख रुपैयाँसम्म जरिबाना; दफा १०४(४): विदेशी बैंकको शाखाको सम्पत्ति अनियमित रूपमा विदेश पठाएमा बिगो बराबर जरिबाना र पाँच वर्षसम्म कैद; दफा १०४(६) अरूको नाममा लुकाएको सम्पत्ति पनि जफत। दफा १०५: पैंतीस दिनभित्र अदालतमा पुनरावेदन (शेयरधनीको हकमा कम्तीमा पच्चीस प्रतिशत चुक्ता पूँजीको प्रतिनिधित्व; व्यक्तिगत जरिबानामा पचास प्रतिशत धरौटी); हटाइएका सञ्चालक/कर्मचारी पाँच वर्षसम्म अर्को बैंकमा अयोग्य। EN: NRB fines (s.100): Rs 100,000 a day for two weeks, Rs 125,000 a day up to one month, then Rs 150,000 a day for late information; up to Rs 1 million on individuals. Criminal penalties (s.104): unlicensed banking: confiscation, fine up to three times the amount involved and up to five years' prison; licence by false statement: up to twice the amount and two years; other listed irregularities: fine equal to the amount and up to one year; attempt or abetment: half; Rs 1–5 million where no amount can be identified. Appeal to court within 35 days (s.105). Source: lawcommission.gov.np/content/12214